在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)低利率下行、國內(nèi)投資市場“資產(chǎn)荒”的背景下，險(xiǎn)資海外投資步伐提速?！蹲C券日報(bào)》記者從保監(jiān)會獲悉，近日，大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司獲批開展境外投資業(yè)務(wù)。此前，國華人壽、信誠人壽和上海人壽也獲批開展境外投資業(yè)務(wù)。
除了上述險(xiǎn)企之外，已經(jīng)在海外開展了業(yè)務(wù)的險(xiǎn)企近期也是動作頻頻。繼11月11日倫敦代表處設(shè)立后，中國人壽紐約代表處17日在美國紐約洛克菲勒中心舉行了開業(yè)儀式，中國人壽海外布局實(shí)現(xiàn)又一突破。
海投金融CEO王金龍對《證券日報(bào)》記者表示，險(xiǎn)企境外投資呈現(xiàn)以下特點(diǎn)，一是投資地域從中國香港市場逐步拓展至英國、美國等發(fā)達(dá)國家和地區(qū)；二是以股票為主，品種逐步擴(kuò)大至股權(quán)、股權(quán)投資基金和不動產(chǎn)等投資品種。
值得注意的是，險(xiǎn)企對海外不動產(chǎn)的投資熱情格外高。據(jù)房地產(chǎn)咨詢公司世邦魏理仕統(tǒng)計(jì)，2016上半年，中國在海外房地產(chǎn)投資額達(dá)到161億美元,超過去年同期的兩倍。其中一半投資來自中國保險(xiǎn)公司，另外，企業(yè)集團(tuán)和房地產(chǎn)開發(fā)商也分別占23%和10%。對于中國投資者來說，美國仍然是最受歡迎的全球房地產(chǎn)市場,其中酒店和辦公樓是受追捧的類型。
事實(shí)上，根據(jù)目前的匯率變化情況，不少保險(xiǎn)公司都計(jì)劃在未來加大海外投資比例。王金龍表示，從標(biāo)的選擇來看，保險(xiǎn)公司目前基本上圍繞發(fā)達(dá)國家的不動產(chǎn)和權(quán)益這兩類資產(chǎn)，直接或間接投資于租金回報(bào)率高于境內(nèi)負(fù)債成本的高收益不動產(chǎn)，以及成長性好、紅利回報(bào)高的優(yōu)質(zhì)股權(quán)。同時(shí)，也有大型保險(xiǎn)公司正在考慮收購海外相關(guān)資產(chǎn)管理公司。
據(jù)研究預(yù)測，我國保險(xiǎn)業(yè)的海外房地產(chǎn)投資，未來幾年還將繼續(xù)大幅增加，預(yù)計(jì)到2019年，投資金額將新增730億美元。
值得一提的是，目前，保險(xiǎn)公司境外投資大部分通過QDII出境。在短期人民幣匯率存在貶值壓力的背景下，險(xiǎn)企爭相加大海外投資進(jìn)行避險(xiǎn)，一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的QDII額度已經(jīng)見底，“額度緊張”可能成為未來一段時(shí)間內(nèi)險(xiǎn)企出海所面臨的一大挑戰(zhàn)。
王金龍表示，外匯方面的額度緊張只是短期現(xiàn)象，險(xiǎn)企應(yīng)積極研究開拓各類創(chuàng)新出境方案，以解決外匯短缺問題。從長期來看，隨著相關(guān)政策的推進(jìn)和制度的完善，險(xiǎn)企依然可以進(jìn)行穩(wěn)步謹(jǐn)慎的海外投資，適度擴(kuò)大海外投資規(guī)模，實(shí)現(xiàn)投資組合的優(yōu)化配置。
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