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  • 中國富人最具價值投資地圖:今年仍選樓市

    2013年03月13日 16:38
    來源:東方早報
    房產(chǎn)、股票、藝術(shù)品、紅酒……中國農(nóng)業(yè)銀行8日面向其私人銀行客戶發(fā)布的《2013私人銀行財富配置報告》(下稱報告)為中國富人畫出了今年的投資地圖。
     
    根據(jù)這份“旨在為中國富人尋找最具投資價值領(lǐng)域”的報告,樓市和股市仍被視作投資首選,且今年都可以“超配”。而藝術(shù)品、紅酒等,隨著經(jīng)濟復(fù)蘇,也被建議“超配”。
     
    值得一提的是,這份報告還提到,倘若中國內(nèi)地針對房地產(chǎn)的調(diào)控政策繼續(xù)加碼,必然導(dǎo)致內(nèi)地富人將投資領(lǐng)域轉(zhuǎn)移到境外,比如香港。“對于流動性要求不高的全球配置客戶,2013年美國房地產(chǎn)或?qū)⒊蔀殚L期持有的優(yōu)良資產(chǎn)。”
     
    上述報告最不看好的投資領(lǐng)域是前幾年行情波瀾壯闊的黃金,報告建議較標準配置低配黃金3個百分點。
     
    按照報告的介紹,上述投資建議主要針對個人投資資產(chǎn)在1億元以上的投資者,對于“身家”在2000萬元以上的投資者,報告也給出了簡略的資產(chǎn)配置建議。
     
    房地產(chǎn):
     
    料溫和走強
     
    從推薦的投資組合看,樓市仍被重點推薦給中國最富的一群人。
     
    上述報告梳理了中國內(nèi)地自2009年以來的房地產(chǎn)調(diào)控的五次升級,包括新近出臺的新“國五條”,最終得出的判斷是:“整體企穩(wěn),溫和走強,在謹慎中前行”。
     
    報告認為,2013年中國內(nèi)地的房地產(chǎn)調(diào)控政策或?qū)⑦M一步適度偏緊,常態(tài)化和持續(xù)化的調(diào)控仍以穩(wěn)定房價為首要目標。但按照目前的市場趨勢判斷,2013年二季度開始,將出現(xiàn)全國性的房價上漲。
     
    報告看好樓市的理由包括城鎮(zhèn)化及經(jīng)濟復(fù)蘇刺激。
     
    特別值得一提的是,報告指出,若中國內(nèi)地調(diào)控政策加碼,必將導(dǎo)致內(nèi)地富人將(房地產(chǎn))投資領(lǐng)域轉(zhuǎn)移到海外。“香港將成為首選之一,將會對香港樓市產(chǎn)生上行壓力。而且,新加坡方面針對房地產(chǎn)調(diào)控不斷加碼,分別從私人住宅、政府公共房屋、政府公寓以及商業(yè)物業(yè)四個方面出臺了樓市調(diào)控措施,此舉重在打擊國際炒房客,這部分投機性需求也可能轉(zhuǎn)至香港,勢必對香港房價產(chǎn)生影響。”
     
    2012年8月以來,香港特區(qū)政府已多次調(diào)控房地產(chǎn),包括港人港地、提高印花稅等。由于2012年四季度香港樓市繼續(xù)高歌猛進并突破1997年之最,2013年2月22日,香港特區(qū)再推兩項樓市調(diào)控措施,包括提高買賣印花稅稅率至最高為交易額的8.5%,及非住宅物業(yè)買賣在簽訂買賣協(xié)議后即須繳付印花稅。
     
    除了香港,報告還詳細分析了幾個最被內(nèi)地客看好的海外城市的房價走勢。
     
    “中國投資者曾在2011年一度成為購買新加坡房產(chǎn)的最大外籍群體,占2011年上半年外籍買房者總數(shù)的32%,遠遠高于2007年的8%。但2012年,中國人購買新加坡私房的成交量較2011年下降了42%,在新加坡外國人購房成交量當中占比22%,跌至第二名。”
     
    今年1月,新加坡公布第7輪房地產(chǎn)調(diào)控政策,抑制投機購房行為。
     
    在加拿大,受中國大陸投資者的影響,溫哥華及多倫多的住宅價格近些年平均年上漲幅度則高達9%和7%。中國移民占溫哥華整個城市人口的30%,華人購房比例從2011年的29%上升到2012年超過40%。
     
    在澳大利亞,華人則不僅涉足城市高層公寓,而且涉足高檔區(qū)的高價位豪宅,包括華人在內(nèi)的新移民將成為澳大利亞房產(chǎn)投資市場的推動力。根據(jù)澳大利亞統(tǒng)計局的數(shù)字,2012年共有17560名中國人在澳洲定居,比2011年增加了11%,與2010年相比,增加了近11%,與2010年相比,增加了近20%。
     
    報告還指出,目前房價低于合理價值的包括美國和愛爾蘭,其中美國房地產(chǎn)市場隨著美國經(jīng)濟復(fù)蘇及庫存消化壓力減緩有望在2013年整體回暖。
     
    另類投資:
     
    紅酒投資趨熱
     
    在另類投資領(lǐng)域,報告主要推薦藝術(shù)品和紅酒,尤其是紅酒。
     
    報告指出,高凈值人士年均增長率為6.5%,對紅酒的投資興趣在逐年增加。
     
    事實上,2009年開始紅酒投資熱,令不少投資者盲目跟風大量囤積高端紅酒,造成2012年市場需求不足,高端紅酒流通增多,以及2011年紅酒原料質(zhì)量不急前幾年以及歐債危機及全球經(jīng)濟放緩影響,造成2012年高端紅酒價格下挫。
     
    但這并不妨礙報告“看多”紅酒。
     
    “2012年波爾多地區(qū)高端紅酒慘淡,平均價格下跌了30%,與5年前的價格基本持平。”報告稱,2012年法國及阿根廷的主要紅酒產(chǎn)地受災(zāi),紅酒產(chǎn)量下滑20%,創(chuàng)下1975年以來的新低,以致2013年的紅酒供給將出現(xiàn)缺口,或令法國波爾多紅酒回暖。
     
    但白酒投資方面,報告指出,“國內(nèi)尚未形成成熟的白酒評級。”
     
    藝術(shù)品投資方面,報告認為,在外部經(jīng)濟環(huán)境和持續(xù)流動資金緊張的影響下,2012年藝術(shù)品市場進入調(diào)整期,但長期收益來看仍占優(yōu)勢。“全球收入最高的0.1%人群所占比重沒增長1%,藝術(shù)品的價格便會相應(yīng)增長14%。”
     
    對于前幾年的熱門——“風險投資”,報告指出,剛剛過去的2012年,私募股權(quán)基金和風險投資基金(PE/VC)下行壓力明顯,募資縮水,投資謹慎,退出回報已由2011年的7.11倍跌至4.38倍。
     
    民間借貸:
     
    仍是風險高發(fā)年
     
    有意思的是,針對備受關(guān)注的民間借貸,農(nóng)行在這份針對富人的財富配置報告專辟一章。
     
    農(nóng)行認為,2013年民間借貸風險邊際改善,但總體仍在高位運行,“2013年仍是民間借貸風險高發(fā)年。”
     
    農(nóng)行在報告中指出,盡管宏觀經(jīng)濟回暖將降低民間借貸的違約概率,但目前經(jīng)濟弱復(fù)蘇的格局決定了經(jīng)濟復(fù)蘇傳導(dǎo)的鏈條并不穩(wěn)固,存在出現(xiàn)反復(fù)的可能性。加之民間前期積累的規(guī)模較高,并且信貸規(guī)模放松的可能性不高,因此2013年對于民間借貸來說仍是夜幕重重,風險需要高度警惕。
     
    “特別是2013年下半年通脹超出預(yù)期、宏觀政策轉(zhuǎn)向,以及對影子銀行體系風險的清理,民間信貸風險可能迎來新一輪爆發(fā)。同時在當前貨幣中性偏緊的格局下,預(yù)計2013年民間借貸利率維持高位運行。”
     
    “如果實體經(jīng)濟不振,債務(wù)人風險偏好降低,高額民間借貸導(dǎo)致的風險很難緩解。2012年,去庫存、房地產(chǎn)回暖等帶動經(jīng)濟逐步復(fù)蘇,但從2012年底杠桿率變化來看,杠桿率水平反而進一步抬升,表明民間融資在內(nèi)的影子銀行活躍度有所提高。在經(jīng)濟弱復(fù)蘇的格局下,杠桿率的抬升將加大整個經(jīng)濟運行的風險。”報告稱。 
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